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內容簡介
本書為華頓商學院金融學者傑諾米‧ 席格爾的經典力作《散戶投資正典》（Stocks for the Long Run）第五版。作者透過前瞻性的分析，特別在本版中論述次貸風暴、金融危機及其所造成之全球性衰退，並進一步聚焦於國際投資與新興市場。
席格爾證實一個恆久不變的投資真理：只要長期持有分散得宜的股票投資組合，不僅可以對抗通膨，其報酬更勝黃金和債券，且風險比定存還低。本書將引領讀者逐步探究股市歷史、指數演變、基本面分析、技術分析、市場分析、全球趨勢與投資心理學，以及投資策略。此外，作者亦深入分析ETF、共同基金與期指、日曆效應等，並說明何謂最佳表現股票，以協助投資者制定長線投資策略。
協助散戶掌握投資要訣
當每位投資人決定提撥資金投資之後，難免會遇見下列問題：
該投資貴金屬、原物料、債券、基金還是股票？
我覺得有支股票不錯，正等低點準備all in，可以嗎？
持股已經跌破底了，現在正便宜，是不是再買進五張壓低持有成本？
金融海嘯來了，是不是要趕快逃命？
電視上有老師報一支明牌，我應該試試看嗎？
台股指數已經跌破200天移動平均線了，是不是該出場了？
我明明看對方向了，之前的走勢也是這樣，應該沒問題吧？
這家公司財報太漂亮了！本益比只有12倍，怎能不買呢？
這些問題涉及標的本質、股價波動、股價預測、投資組合配置、市場資訊與交易心理，其中更包含許多交易迷思。凡此疑問都能在本書中一一獲得解答，讓投資人掌握投資的要訣。
本書先從股票的本質談起，分析長期以來股票相較於其他投資標的之優勢，證明股票乃是最佳的投資標的。接著，作者進一步分析外在環境對於股市可能造成的短 期影響，像是貨幣政策、景氣循環、國際重大事件等等。不過類似的事件，卻可能有不同的結果，例如一次大戰與二次大戰爆發後的美國股市，就有截然不同的發 展。而某些政策雖然有助於掌握股市走向，但是對於一般投資人而言，仍難以從中獲利。至於技術分析，確實可以避免投資人因短線波動而蒙受損失，但是也可能會 讓人錯失獲利的機會。作者認為，股價是難以預測的，唯有長期持有妥善的股票投資組合，才是投資獲利的不二法門。
書評
簡言之，這是一本偉大經典。──《富比世》（Forbes）
年度十大最佳商管書籍。──《商業週刊》（Businessweek）
任何「業餘」投資者或剛踏入這門專業領域的新手都應把本書放在書桌上。──《巴倫週刊》（Barron's）
席格爾的股市投資論證無人能及，而且極具說服力。──《今日美國》（USA Today）
論述清楚，條理分明且鏗鏘有力的闡述，揭開了投資的神祕面紗。──先鋒集團（Vanguard Group） 創辦人約翰‧ 伯格（John C. Bogle）
作者介紹
傑諾米‧席格爾（Jeremy J. Siegel）
為賓州大學華頓商學院羅素‧帕默（Russell E. Palmer）教席金融學教授，經常於CNBC、美國公共電台（NPR）與彭博社（Bloomberg）評論財經議題。他是《基普林格個人財經雜誌》（Kiplinger's Personal Finance）的專欄作家，亦為《華爾街日報》（The Wall Street Journal）、《巴倫週刊》（Barron’s）以及《金融時報》（Financial Times）撰稿，同時也是智慧樹投資公司（WisdomTree Investments）的資深投資策略顧問。
譯者簡介
吳書榆
台大經濟系、英國倫敦大學經濟所畢業，曾任職於公家機關、軟體業擔任研究、企劃與行銷相關工作，目前為自由文字工作者。
目錄
第1章 股票投資面面觀：歷史的事實與媒體的空話
第2章 2008年的金融大危機：其起源、衝擊與教訓
第3章 危機過後的市場、經濟環境與政府政策
第4章 福利危機：老化浪潮會讓股市滅頂嗎？
第二部 歷史的判決
第5章 1802年以來的股票與債券報酬率
第6章 風險、報酬與投資組合配置：為何長線股票的風險低於債券
第7章 股價指數：代表市場的標誌
第8章 標準普爾500指數：半個多世紀以來的美國企業發展史
第9章 賦稅對股票與債券報酬的影響：股票較具優勢
第10章 股東價值的來源：盈餘和股利
第11章 衡量股票市場價值的標準
第12章 打敗大盤：股本規模、股利殖利率與本益比的重要性
第13章 全球投資
第三部 經濟局勢如何影響股市
第14章 黃金、貨幣政策與通貨膨脹
第15章 股票與景氣循環
第16章 國際事件對金融市場的衝擊
第17章 股票、債券與經濟數據
第四部 短期股價波動
第18章 指數股票型基金、股價指數期貨和選擇權
第19章 市場震盪
第20章 技術分析與趨勢投資
第21章 股市的日曆異常現象
第22章 行為財務學與投資心理學
第五部 透過股票累積財富
第23章 基金績效、追蹤指數與打敗大盤
第24章 建構長期成長的投資組合
詳細資料
- ISBN：9789863411970
- 叢書系列：
- 規格：平裝 / 440頁 / 17 x 23 cm / 普通級 / 單色印刷 / 初版
- 出版地：台灣
- 本書分類：> >
內容連載
要在股票投資中創造亮麗報酬，一定要長期關注以及堅守嚴謹的投資策略。以下列出的原則摘自本書所述之研究，有助於投資人達成投資目標，無論是新人還是老手都可獲益。
1、 期望要符合歷史數據。從過去數據來看，200年來股市的報酬率在扣除通膨之後約為6%到7%，賣出時的本益比約為15倍。
若實質年報酬率為6.5%（含再投資股利），就能讓你的投資組合購買力在十年之後翻倍。如果通膨維持在2%到3%的範圍內，名目報酬率將為9%，每八年就能讓股票投資組合的金額倍增。
股票的長線績效亮麗，和股票的估值有關。6%到7%的報酬率，符合市場中15倍本益比的成交價。
不過股價的本益比沒有理由一定是15倍。第12章提過，很多原因會導致股市未來的本益比提高，例如交易成本降低與債券報酬下滑。
2、 就股市報酬而言，長期會比短期更穩定。長期來說，股票和債券不同，當投資人面對的通膨率提高時，股票會予以補償。因此，如果你的投資期間拉長，請把更高比例的資產配置到股票上。
你在投資組合中應持有的股票部位占比，取決於個人所面對的條件。以歷史數據來看，長線投資人的金融資產中，股票應占絕大部分。第6章證明持有期若為20年或更長時，扣除通膨後的股票報酬率會高於債券，而股票的風險也更低。
長期唯一無風險的資產是抗通膨債券。近年來，這類債券的實質殖利率約為21%到1%，大幅低於股票的歷史報酬率。股票與債券的報酬差額稱為股票溢價，就所能找到的歷史資料來看，每一個國家的股票溢價均為正值。
3、 將股票投資組合中的最大部位配置在低成本的股價指數基金上。
第23章證明，像威爾希爾5000指數以及標準普爾500指數這類大盤指數，自1971年以來，績效勝過將近三分之二的共同基金。年復一年追蹤大盤指數，到了計算長線報酬時，投資人的報酬將相當可觀。
有很多ETF和指數型共通基金都密切追蹤主要的股市指數。投資市值加權指數型基金的投資人，應確保年度總費用比率低於0.15%。
4、 股票投資組合中至少要有三分之一是投資全球性的股票（目前的定義是指總部設於美國以外地區之企業的股票）。高成長國家的股票價格通常過高，能為投資人創造的報酬相對較低。
你要是看慈禧的相片，慈眉善目的，周邊的人都是稱她為"老佛爺，老佛爺"。其實慈禧也是個心狠手辣的人，在宮廷鬥爭中，那麼多年屹立不倒，堅持垂簾聽政，沒一定手段，一點惡毒的心腸，就很難立足。因為古代皇帝的後宮資源有限，為了得到皇上的寵幸時常進行宮廷爭鬥。所以在這種殘酷的環境下，最終能夠爬上去的人都是心狠手辣的主。當斷不斷必受其亂，慈禧太后就是這種人。 ...慈禧 在她70多歲死了之後，不到20個小時光緒皇帝也駕崩了，人們都猜測就這麼奇怪？這麼巧合？這娘倆怎麼會一天死的？當時光緒皇帝才38歲，正當年富力強。有人就猜，可能是慈禧把光緒害死了。可也有人說那是不可能的，因為虎毒不食子嗎。但光緒不是慈禧的親生兒子，過繼來的。為什麼會說光緒帝是被慈禧害死的呢？因為光緒和慈禧在政治立場上是兩派人，一個是保守派，一個是改革派。 清末"戊戌變法"就是光緒跟著"戊戌六君子"一起搞得，其中包括康有為、梁啓超。最後六君子被榮祿給剿滅，戊戌變法失敗，戊戌六君子在菜市口英勇就義。被殺頭的其中就有大名鼎鼎的譚嗣同。看他："我自橫刀向天笑，去留肝膽兩崑崙。"就知道他們的政治抱負。由於"戊戌變法"的失敗，光緒皇帝就被慈禧給軟禁起來，不準他再管朝政。當時，朝政就分帝黨和後黨。帝黨就是以光緒皇帝為首，要進行變法，後黨就是以慈禧為代表的要阻撓變法，"戊戌六君子"一開始和光緒聯合，希望能夠獲得改革成功，但是沒想到被慈禧太后用各種各樣的手段瘋狂鎮壓下去。同時光緒皇帝也看到，他永遠被慈禧太后壓著沒有出頭之日，他不想過"垂簾聽政"的日子當傀儡。 當時光緒皇帝也接受了新的政治思想，看到日本明治天皇，完成了明治維新之後，日本逐漸強大起來，擺脫了歐洲列強對日本的控制欺負。光緒就想學日本搞變法。這個就涉及到了激烈的利益衝突，最後，慈禧把光緒軟禁起來。當時就有人根據這推測，慈禧太后說我年紀已高，如果死了，光緒很快就要掌權，非得接著變法不可。慈禧想大清江山就要垮了，祖宗基業就不保了，大清就變天了，我對不起老祖宗。所以有人說慈禧在離世的時候也得把光緒皇帝帶死，抓個墊背的。 ...慈禧 但是當時的官方解釋，光緒的身體非常弱，得了各種慢性病，因為還有著先天性疾病，最後體力衰竭死了。可是宣統皇帝溥儀，做了個回憶錄，《我的前半生》裡邊寫的很明確，說這光緒死前一天還在叨念，說"這馬上慈禧就沒了，我什麼時候才能掌權「，還念叨著要繼續進行變法，並且對保守派大臣也發出了警告，甚至指出了慈禧的心思，認為是她在欺騙著自己。指出那些保守派都希望光緒皇帝早死，他自己認為我終於熬到時候了，熬出來了。 結果就在第二天有人送了他一副中藥，吃完這副藥，光緒皇帝蹬蹬腿就死了。有人就懷疑這是慈禧把他毒死的，當年這是猜測，現代科學還原了根據。現在有幾位科學家研究了光緒中毒的事。在光緒皇帝的墓中取出了他的頭髮和黑骨，經過科學化驗，發現光緒皇帝頭髮里，含有重金屬砒霜成分，基本判斷光緒是砒霜中毒。在當時誰有那麼大的膽？有那個條件給光緒皇帝送藥下毒，恐怕只有慈禧老佛爺下的手令，她是擺脫不了干係的。有的人說畢竟光緒皇帝也是皇親國脈，怎麼就能下毒毒死他？其實這在當時不是皇族血脈的鬥爭，實際上是一場政治鬥爭，是保守派和革新派的爭鬥，這是慈禧決心把光緒皇帝殺死的原因。能夠做出這種傷天害理，把皇帝給毒死，只有心腸歹毒的慈禧太后了。 ...慈禧
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